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Automatischer Bankabgleich

Der automatische Bankabgleich ordnet die Bewegungen Ihrer Auszüge Ihren Buchungen und Belegen zu und überlässt Ihrem Team nur die Ausnahmen. GeniusCount importiert die Auszüge (CAMT.053, CSV, bLink-Anbindung), gleicht Referenzen, Gegenparteien und Beträge ab und hebt anschliessend Teilzahlungen, Skonti und fehlende Belege hervor. Schluss mit dem manuellen Abhaken des Auszugs, Zeile für Zeile. Der Abgleich ist die Kontrolle, die sicherstellt, dass die Buchhaltung die Realität der Bank widerspiegelt: Ohne ihn kann ein Abschluss korrekt erscheinen und dennoch eine doppelt bezahlte Rechnung oder einen vergessenen Debitor verbergen. Indem Sie ihn automatisieren, machen Sie jeden Abschluss zuverlässig, statt ihn zu erleiden.

Demo anfragen Die bLink-Anbindung

Vom Auszug zum abgeschlossenen Konto

Der Auszug kommt automatisch bLink-Anbindung (SIX), EBICS oder Import CAMT.053/CSV: Die Bewegungen aller Konten Ihrer Mandate werden zentralisiert.
Die offensichtlichen Übereinstimmungen werden zugeordnet QR-Referenzen, Rechnungsnummern, Gegenparteien und Beträge: Was übereinstimmt, wird automatisch mit der entsprechenden Buchung oder dem entsprechenden Beleg abgestimmt.
Die Ausnahmen erscheinen in einer kurzen Liste Teilzahlung, Skonto, offene Rechnung, fehlender Beleg: Jede Abweichung wird erkannt und erklärt, bereit zur Entscheidung.
Der Buchsaldo stimmt mit dem Banksaldo überein Die Abschlusskontrolle ist permanent: Sie wissen jederzeit, ob das Bankkonto belegt ist, Mandat für Mandat.

Konzipiert für das Volumen einer Treuhandgesellschaft

Mehrere Mandate, mehrere Banken

Alle Konten all Ihrer Kunden in einer einzigen Bearbeitungswarteschlange, mit den für jedes Mandat spezifischen Regeln.

KI-Agenten als Verstärkung

Die überwachten KI-Agenten können die Bearbeitung der Ausnahmen vorbereiten und Saldeninkonsistenzen vor dem Abschluss melden.

Daten in der Schweiz

Die Daten werden in der Schweiz gehostet und auf Microsoft-Infrastrukturen in Europa verarbeitet.

Ein konkreter Fall: ein Bankkonto am Monatsende abschliessen

Monatsende bei einem klassischen Mandat: Der Auszug zählt rund sechzig Bewegungen. Die meisten sind ohne Überraschung (Mieten, Löhne, Kundenzahlungen mit QR-Referenz), aber einige Zeilen haken: Ein Kunde hat zwei Rechnungen mit einer einzigen Zahlung beglichen, ein Lieferant wurde mit Skonto bezahlt, und eine Belastung von CHF 12 Bankspesen entspricht keinem Beleg.

GeniusCount ordnet zunächst alles Sichere zu: Die QR-Referenzen und die Rechnungsnummern werden automatisch der entsprechenden Buchung oder dem entsprechenden Beleg zugeordnet. Es bleiben vier Ausnahmen, in einer kurzen Liste dargestellt und erklärt: Die Sammelzahlung wird zur Aufteilung vorgeschlagen, das Skonto wird erkannt, der offene Debitor wird gemeldet, und die Bankspesen warten nur auf eine Regel, um verbucht zu werden. Der Buchhalter entscheidet diese wenigen Fälle, statt sechzig Zeilen abzuhaken, und der Buchsaldo stimmt auf den Rappen mit dem Banksaldo überein.

Multipliziert mit Dutzenden von Mandaten und Konten macht diese automatische Sortierung den Unterschied zwischen einem sich hinziehenden Abschluss und einem beherrschten Abschluss: Sie wissen jederzeit, welche Konten belegt sind.

Häufige Fragen

Es ist die automatische Zuordnung der Bewegungen des Bankauszugs zu den Buchungen und Belegen. Die Software gleicht ab, was übereinstimmt, und legt dem Buchhalter nur die zu bearbeitenden Ausnahmen vor.

Alle Banken, die einen Auszug im Format CAMT.053, CSV oder Excel exportieren, also nahezu alle Schweizer Institute, sowie direkte Anbindung über bLink (SIX) für die teilnehmenden Banken. GeniusCount ist zudem EBICS-kompatibel.

Die Bewegung wird als Ausnahme hervorgehoben: Teilzahlung, Skonto, fehlender Beleg oder offener Debitor. Ihr Team bearbeitet eine kurze Liste von Abweichungen, statt den gesamten Auszug durchzugehen.

Die Zuordnung erfolgt zunächst über die Referenzen (QR, Rechnungsnummern), dann über Gegenpartei und Betrag. Alles, was nicht sicher ist, bleibt eine zu validierende Ausnahme: Der Buchhalter behält die Kontrolle über den Abschluss.

Ja: Eine Zahlung, die mehrere Rechnungen begleicht, oder eine Teilanzahlung wird als solche erkannt. GeniusCount schlägt die Aufteilung vor und hebt den verbleibenden offenen Saldo hervor, statt eine ungefähre Zuordnung zu erzwingen.

Ja: Kontokorrent, Sparkonto, Karten und Fremdwährungskonten desselben Mandats werden separat abgeglichen und anschliessend für die Abschlusskontrolle des Dossiers konsolidiert.

Spesen und Wechselkursdifferenzen werden als kleine wiederkehrende Ausnahmen erkannt; Sie können eine Regel erstellen, um sie automatisch auf dem richtigen Konto zu verbuchen.

Testen Sie mit einem echten Auszug

Bringen Sie den Auszug eines Mandats in die Demo mit: Wir importieren ihn und gleichen gemeinsam ab, in Echtzeit.

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Um mehr zu erfahren: Automatisierung der Buchungserfassung · Bankanbindung bLink · Buchhaltungssoftware für Treuhandgesellschaften · KI-Agenten