Banco

Reconciliação bancária automática

A reconciliação bancária automática concilia os movimentos dos seus extratos com os seus lançamentos e documentos comprovativos, deixando à sua equipa apenas as exceções. O GeniusCount importa os extratos (CAMT.053, CSV, ligação bLink), faz corresponder referências, terceiros e montantes, e destaca os pagamentos parciais, os descontos e os comprovativos em falta. Fim da conferência manual do extrato, linha a linha. A reconciliação é o controlo que garante que a contabilidade reflete a realidade do banco: sem ela, um encerramento pode parecer correto e, ao mesmo tempo, ocultar uma fatura paga duas vezes ou um devedor esquecido. Ao torná-la automática, torna cada fecho mais fiável em vez de o sofrer.

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Do extrato à conta encerrada

O extrato chega automaticamente Ligação bLink (SIX), EBICS ou importação CAMT.053/CSV: os movimentos de todas as contas dos seus mandatos são centralizados.
As correspondências óbvias são conciliadas Referências QR, números de fatura, terceiros e montantes: o que coincide é conciliado automaticamente com o lançamento ou o comprovativo correspondente.
As exceções surgem numa lista curta Pagamento parcial, desconto, fatura em aberto, comprovativo em falta: cada divergência é identificada e explicada, pronta a ser decidida.
O saldo contabilístico coincide com o saldo bancário O controlo de encerramento é permanente: sabe a qualquer momento se a conta bancária está justificada, mandato a mandato.

Pensado para o volume de uma fiduciária

Multi-mandato, multi-bancos

Todas as contas de todos os seus clientes numa mesma fila de processamento, com as regras próprias de cada mandato.

Agentes de IA em reforço

Os agentes de IA supervisionados podem preparar o tratamento das exceções e assinalar as incoerências de saldo antes do encerramento.

Dados na Suíça

Os dados estão alojados na Suíça e tratados em infraestruturas Microsoft situadas na Europa.

Um caso concreto: encerrar uma conta bancária no fim do mês

Fim do mês num mandato clássico: o extrato conta com cerca de sessenta movimentos. A maioria não traz surpresas (rendas, salários, pagamentos de clientes com referência QR), mas algumas linhas emperram: um cliente liquidou duas faturas num único pagamento, um fornecedor foi pago com desconto, e um débito de CHF 12 de encargos bancários não corresponde a nenhum comprovativo.

O GeniusCount concilia primeiro tudo o que é certo: as referências QR e os números de fatura são conciliados automaticamente com o lançamento ou o comprovativo correspondente. Restam quatro exceções, apresentadas numa lista curta e explicadas: o pagamento agrupado é proposto para repartição, o desconto é identificado, o devedor em aberto é assinalado e os encargos bancários apenas aguardam uma regra para serem contabilizados. O contabilista decide estes poucos casos em vez de conferir sessenta linhas, e o saldo contabilístico coincide ao cêntimo com o saldo bancário.

Multiplicado por dezenas de mandatos e de contas, esta triagem automática faz a diferença entre um fecho que se arrasta e um fecho controlado: sabe a qualquer momento que contas estão justificadas.

Perguntas frequentes

É a correspondência automática dos movimentos do extrato bancário com os lançamentos e os documentos contabilísticos. O software concilia o que coincide e apresenta ao contabilista apenas as exceções a tratar.

Todos os bancos que exportam um extrato CAMT.053, CSV ou Excel, ou seja, a quase totalidade das instituições suíças, e ligação direta através do bLink (SIX) para os bancos participantes. O GeniusCount também é compatível com EBICS.

O movimento é destacado como exceção: pagamento parcial, desconto, comprovativo em falta ou devedor em aberto. A sua equipa trata uma lista curta de divergências em vez de conferir todo o extrato.

A conciliação faz-se primeiro pelas referências (QR, números de fatura) e, depois, por terceiro e montante. Tudo o que não é certo permanece uma exceção a validar: o contabilista mantém o controlo do encerramento.

Sim: um pagamento que liquida várias faturas ou um adiantamento parcial é identificado como tal. O GeniusCount propõe a repartição e destaca o saldo em dívida, em vez de forçar uma conciliação aproximada.

Sim: conta à ordem, conta poupança, cartões e contas em divisas de um mesmo mandato são reconciliados separadamente e, depois, consolidados para o controlo de encerramento do dossiê.

Os encargos e as diferenças de câmbio são detetados como pequenas exceções recorrentes; pode criar uma regra para os contabilizar automaticamente na conta correta.

Teste com um extrato real

Traga o extrato de um mandato para a demonstração: importamo-lo e reconciliamos juntos, em direto.

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Para aprofundar: automatização do lançamento contabilístico · ligação bancária bLink · software de contabilidade para fiduciárias · agentes IA