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Conciliación bancaria automática

La conciliación bancaria automática empareja los movimientos de sus extractos con sus asientos y documentos justificativos, y solo deja a su equipo las excepciones. GeniusCount importa los extractos (CAMT.053, CSV, conexión bLink), hace corresponder referencias, terceros e importes, y luego resalta pagos parciales, descuentos por pronto pago y documentos que faltan. Se acabó el repaso manual del extracto, línea por línea. La conciliación es el control que garantiza que la contabilidad refleja la realidad del banco: sin ella, un cierre puede parecer correcto y ocultar a la vez una factura pagada dos veces o un deudor olvidado. Al hacerla automática, usted fiabiliza cada cierre en lugar de sufrirlo.

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Del extracto a la cuenta cerrada

El extracto llega automáticamente Conexión bLink (SIX), EBICS o importación CAMT.053/CSV: los movimientos de todas las cuentas de sus mandatos se centralizan.
Las correspondencias evidentes se emparejan Referencias QR, números de factura, terceros e importes: lo que concuerda se compensa automáticamente con el asiento o el documento correspondiente.
Las excepciones se agrupan en una lista breve Pago parcial, descuento por pronto pago, factura abierta, documento que falta: cada discrepancia se identifica y se explica, lista para resolverse.
El saldo contable coincide con el saldo bancario El control de cierre es permanente: sabe en todo momento si la cuenta de banco está justificada, mandato por mandato.

Pensado para el volumen de una fiduciaria

Multimandato, multibanco

Todas las cuentas de todos sus clientes en una misma cola de procesamiento, con las reglas propias de cada mandato.

Agentes de IA de refuerzo

Los agentes de IA supervisados pueden preparar el tratamiento de las excepciones y señalar las incoherencias de saldo antes del cierre.

Datos en Suiza

Los datos se alojan en Suiza y se tratan en infraestructuras de Microsoft situadas en Europa.

Un caso concreto: cerrar una cuenta bancaria a fin de mes

Fin de mes en un mandato clásico: el extracto tiene unos sesenta movimientos. La mayoría no dan sorpresas (alquileres, salarios, pagos de clientes con referencia QR), pero algunas líneas se atascan: un cliente ha pagado dos facturas en un solo abono, a un proveedor se le ha pagado con descuento por pronto pago y un adeudo de CHF 12 de comisiones bancarias no corresponde a ningún documento.

GeniusCount empareja primero todo lo que es seguro: las referencias QR y los números de factura se compensan automáticamente con el asiento o el documento correspondiente. Quedan cuatro excepciones, presentadas en una lista breve y explicadas: el pago agrupado se propone para su distribución, el descuento por pronto pago se identifica, el deudor abierto se señala y las comisiones bancarias solo esperan una regla para contabilizarse. El contable resuelve estos pocos casos en lugar de repasar sesenta líneas, y el saldo contable coincide al céntimo con el saldo bancario.

Multiplicado por decenas de mandatos y de cuentas, esta clasificación automática marca la diferencia entre un cierre que se alarga y un cierre bajo control: sabe en todo momento qué cuentas están justificadas.

Preguntas frecuentes

Es la correspondencia automática de los movimientos del extracto bancario con los asientos y documentos contables. El software empareja lo que concuerda y solo presenta al contable las excepciones por tratar.

Todos los bancos que exportan un extracto CAMT.053, CSV o Excel, es decir, la práctica totalidad de las entidades suizas, y conexión directa mediante bLink (SIX) para los bancos participantes. GeniusCount también es compatible con EBICS.

El movimiento se resalta como excepción: pago parcial, descuento por pronto pago, documento que falta o deudor abierto. Su equipo trata una lista breve de discrepancias en lugar de repasar todo el extracto.

El emparejamiento se realiza primero sobre las referencias (QR, números de factura) y después sobre tercero e importe. Todo lo que no es seguro sigue siendo una excepción por validar: el contable conserva el control del cierre.

Sí: un pago que salda varias facturas o un anticipo parcial se identifica como tal. GeniusCount propone la distribución y resalta el saldo pendiente, en lugar de forzar una compensación aproximada.

Sí: cuenta corriente, cuenta de ahorro, tarjetas y cuentas en divisas de un mismo mandato se concilian por separado y luego se consolidan para el control de cierre del expediente.

Las comisiones y las diferencias de cambio se detectan como pequeñas excepciones recurrentes; puede crear una regla para contabilizarlas automáticamente en la cuenta correcta.

Pruébelo con un extracto real

Traiga el extracto de un mandato a la demo: lo importamos y conciliamos juntos, en directo.

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