Banca

Riconciliazione bancaria automatica

La riconciliazione bancaria automatica abbina i movimenti dei suoi estratti conto con le sue registrazioni e i suoi giustificativi, lasciando al suo team solo le eccezioni. GeniusCount importa gli estratti conto (CAMT.053, CSV, connessione bLink), fa corrispondere riferimenti, controparti e importi, poi evidenzia pagamenti parziali, sconti e giustificativi mancanti. Basta con la spunta manuale dell'estratto conto, riga per riga. La riconciliazione è il controllo che garantisce che la contabilità rifletta la realtà della banca: senza di essa, una chiusura può sembrare corretta pur nascondendo una fattura pagata due volte o un debitore dimenticato. Rendendola automatica, lei rende affidabile ogni chiusura anziché subirla.

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Dall'estratto conto al conto chiuso

L'estratto conto arriva automaticamente Connessione bLink (SIX), EBICS o importazione CAMT.053/CSV: i movimenti di tutti i conti dei suoi mandati sono centralizzati.
Le corrispondenze evidenti vengono abbinate Riferimenti QR, numeri di fattura, controparti e importi: ciò che coincide viene abbinato automaticamente alla registrazione o al giustificativo corrispondente.
Le eccezioni emergono in un breve elenco Pagamento parziale, sconto, fattura aperta, giustificativo mancante: ogni scarto è identificato e spiegato, pronto per essere risolto.
Il saldo contabile coincide con il saldo bancario Il controllo di chiusura è permanente: sa in ogni momento se il conto banca è giustificato, mandato per mandato.

Pensato per il volume di una fiduciaria

Multi-mandato, multi-banca

Tutti i conti di tutti i suoi clienti in un'unica coda di elaborazione, con le regole proprie di ciascun mandato.

Agenti IA di supporto

Gli agenti IA supervisionati possono preparare il trattamento delle eccezioni e segnalare le incoerenze di saldo prima della chiusura.

Dati in Svizzera

I dati sono ospitati in Svizzera ed elaborati su infrastrutture Microsoft situate in Europa.

Un caso concreto: chiudere un conto bancario a fine mese

Fine mese su un mandato tipico: l'estratto conto conta una sessantina di movimenti. La maggior parte è senza sorprese (affitti, salari, pagamenti clienti con riferimento QR), ma alcune righe si bloccano: un cliente ha saldato due fatture con un unico versamento, un fornitore è stato pagato con sconto e un addebito di CHF 12 di spese bancarie non corrisponde ad alcun giustificativo.

GeniusCount abbina prima tutto ciò che è certo: i riferimenti QR e i numeri di fattura vengono abbinati automaticamente alla registrazione o al giustificativo corrispondente. Restano quattro eccezioni, presentate in un breve elenco e spiegate: il pagamento raggruppato è proposto per la ripartizione, lo sconto è identificato, il debitore aperto è segnalato e le spese bancarie attendono solo una regola per essere contabilizzate. Il contabile risolve questi pochi casi invece di spuntare sessanta righe, e il saldo contabile coincide al centesimo con il saldo bancario.

Moltiplicato per decine di mandati e di conti, questo smistamento automatico fa la differenza tra una chiusura che si trascina e una chiusura sotto controllo: sa in ogni momento quali conti sono giustificati.

Domande frequenti

È l'abbinamento automatico dei movimenti dell'estratto conto bancario con le registrazioni e i giustificativi contabili. Il software abbina ciò che coincide e presenta al contabile solo le eccezioni da trattare.

Tutte le banche che esportano un estratto conto CAMT.053, CSV o Excel, ossia la quasi totalità degli istituti svizzeri, con connessione diretta tramite bLink (SIX) per le banche aderenti. GeniusCount è inoltre compatibile con EBICS.

Il movimento viene evidenziato come eccezione: pagamento parziale, sconto, giustificativo mancante o debitore aperto. Il suo team tratta un breve elenco di scarti invece di spuntare l'intero estratto conto.

L'abbinamento avviene prima sui riferimenti (QR, numeri di fattura), poi su controparte e importo. Tutto ciò che non è certo resta un'eccezione da convalidare: il contabile mantiene il controllo della chiusura.

Sì: un versamento che salda più fatture o un acconto parziale viene identificato come tale. GeniusCount propone la ripartizione ed evidenzia il saldo residuo dovuto, anziché forzare un abbinamento approssimativo.

Sì: conto corrente, conto risparmio, carte e conti in valuta di uno stesso mandato vengono riconciliati separatamente e poi consolidati per il controllo di chiusura della pratica.

Le spese e le differenze di cambio sono individuate come piccole eccezioni ricorrenti; può creare una regola per contabilizzarle automaticamente sul conto corretto.

Provi con un estratto conto reale

Porti l'estratto conto di un mandato in demo: lo importiamo e lo riconciliamo insieme, in diretta.

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Per approfondire: automazione della registrazione contabile · connessione bancaria bLink · software di contabilità per fiduciarie · agenti IA