Banque

Rapprochement bancaire automatique

Le rapprochement bancaire automatique apparie les mouvements de vos relevés avec vos écritures et pièces justificatives, et ne laisse à votre équipe que les exceptions. GeniusCount importe les relevés (CAMT.053, CSV, connexion bLink), fait correspondre références, tiers et montants, puis met en évidence paiements partiels, escomptes et pièces manquantes. Fini le pointage manuel du relevé, ligne par ligne. Le rapprochement est le contrôle qui garantit que la comptabilité reflète la réalité de la banque : sans lui, un bouclement peut sembler juste tout en cachant une facture réglée deux fois ou un débiteur oublié. En le rendant automatique, vous fiabilisez chaque clôture au lieu de la subir.

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Du relevé au compte bouclé

Le relevé arrive automatiquement Connexion bLink (SIX), EBICS ou import CAMT.053/CSV : les mouvements de tous les comptes de vos mandats sont centralisés.
Les correspondances évidentes sont appariées Références QR, numéros de facture, tiers et montants : ce qui concorde est lettré automatiquement avec l'écriture ou la pièce correspondante.
Les exceptions remontent en liste courte Paiement partiel, escompte, facture ouverte, pièce manquante : chaque écart est identifié et expliqué, prêt à être tranché.
Le solde comptable colle au solde bancaire Le contrôle de bouclage est permanent : vous savez à tout moment si le compte banque est justifié, mandat par mandat.

Pensé pour le volume d'une fiduciaire

Multi-mandats, multi-banques

Tous les comptes de tous vos clients dans une même file de traitement, avec les règles propres à chaque mandat.

Agents IA en renfort

Les agents IA supervisés peuvent préparer le traitement des exceptions et signaler les incohérences de solde avant le bouclement.

Données en Suisse

Les données sont hébergées en Suisse et traitées sur des infrastructures Microsoft situées en Europe.

Un cas concret : boucler un compte bancaire en fin de mois

Fin de mois sur un mandat classique : le relevé compte une soixantaine de mouvements. La plupart sont sans surprise (loyers, salaires, paiements clients avec référence QR), mais quelques lignes coincent : un client a réglé deux factures en un seul versement, un fournisseur a été payé avec escompte, et un débit de CHF 12 de frais bancaires ne correspond à aucune pièce.

GeniusCount apparie d'abord tout ce qui est certain : les références QR et les numéros de facture sont lettrés automatiquement à l'écriture ou à la pièce correspondante. Restent quatre exceptions, présentées en liste courte et expliquées : le paiement groupé est proposé à la ventilation, l'escompte est identifié, le débiteur ouvert est signalé et les frais bancaires n'attendent qu'une règle pour être comptabilisés. Le comptable tranche ces quelques cas au lieu de pointer soixante lignes, et le solde comptable colle au centime au solde bancaire.

Multiplié par des dizaines de mandats et de comptes, ce tri automatique fait la différence entre une clôture qui traîne et une clôture maîtrisée : vous savez à tout moment quels comptes sont justifiés.

Questions fréquentes

C'est la mise en correspondance automatique des mouvements du relevé bancaire avec les écritures et pièces comptables. Le logiciel apparie ce qui concorde et ne présente au comptable que les exceptions à traiter.

Toutes les banques qui exportent un relevé CAMT.053, CSV ou Excel, soit la quasi-totalité des établissements suisses, et connexion directe via bLink (SIX) pour les banques participantes. GeniusCount est aussi compatible EBICS.

Le mouvement est mis en évidence comme exception : paiement partiel, escompte, pièce manquante ou débiteur ouvert. Votre équipe traite une courte liste d'écarts au lieu de pointer tout le relevé.

L'appariement se fait d'abord sur les références (QR, numéros de facture), puis sur tiers et montant. Tout ce qui n'est pas certain reste une exception à valider : le comptable garde le contrôle du bouclage.

Oui : un versement qui règle plusieurs factures ou un acompte partiel est identifié comme tel. GeniusCount propose la ventilation et met en évidence le solde restant dû, plutôt que de forcer un lettrage approximatif.

Oui : compte courant, compte épargne, cartes et comptes en devises d'un même mandat sont rapprochés séparément, puis consolidés pour le contrôle de bouclage du dossier.

Les frais et différences de change sont repérés comme de petites exceptions récurrentes ; vous pouvez créer une règle pour les comptabiliser automatiquement sur le bon compte.

Testez avec un vrai relevé

Apportez le relevé d'un mandat en démo : on l'importe et on rapproche ensemble, en direct.

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